Il contratto di finanziamento bancario, pur essendo un negozio giuridico reale, non perde la propria validità causale per il mancato perseguimento dello scopo prefissato dal mutuatario, in quanto tale circostanza incide semmai sull'esplicazione del sinallagma funzionale del rapporto e sulla possibile risoluzione per inadempimento, ma non sulla validità della fattispecie negoziale. Nell'accertamento dell'usura oggettiva, gli interessi corrispettivi e gli interessi moratori vanno valutati separatamente, in quanto ontologicamente diversi per struttura e funzione, sicché non è corretto procedere ad una loro sommatoria aritmetica ai fini del computo del tasso effettivo globale; inoltre, la commissione di estinzione anticipata non rientra tra gli oneri da computare nel tasso effettivo globale, in quanto non costituisce una componente remunerativa del credito, ma assolve alla funzione di corrispettivo per l'esercizio dello ius poenitendi del cliente. Ove il contratto di finanziamento contenga clausole derivanti da un'intesa anticoncorrenziale vietata, la nullità è parziale e limitata alle sole clausole invalide, mentre il fideiussore non può invocare la liberazione dall'obbligo di garanzia ex art. 1956 c.c. se non dimostra che il creditore abbia continuato a far credito al debitore principale nonostante fosse a conoscenza del suo peggioramento economico.